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轻松避免商业诈骗的技巧

前两天,浙江省工业品市场经营户陈金玉被骗8万元;两个多月前,做废品生意的翁国祥被骗19万。光是今年上半年,这样的骗局已有五六起。

    骗子所用的手段如出一辙:先伪造身份证,开出同名同姓的账户,再把老板约出来谈生意,以看资金实力为由,要求在指定银行开设账户,存进一笔钱,然后利用人们不看账号的漏洞,将存折调包,最后利用假身份证将钱取走。生意交往中事先存钱看资金实力的做法,在个体老板中非常普遍,从而给骗子有可乘之机。

    对此,银行业内人士表示,其实有很多办法可以防范这种骗局,比如客户要求看资金实力,可以到银行开一份存款资金证明。而对一些更大的骗子如皮包公司,则可以采用委托咨询调查公司调查的方式加以防范。

    存款证明表资金实力

    银行业内人士表示,证明资金实力的办法很多,比如说国际贸易中常用的信用证,对个体经营户来说,最简单的办法就是到银行开个存款证明。

    目前,包括建行、工行、中行、农行四大国有银行在内的大部分商业银行都提供存款证明服务。客户只要凭存款账户和身份证到开户行去就可以拿到存款证明。

    存款证明有一定的期限,期限时间可由客户自定,不同的银行对期限要求也有所不同,如建行规定最短期限为7天,最长为两年。中行的规定,最短一个月,最长一年。在这期间,这笔存款将会被冻结,期限过后自动解冻。银行开存款证明需要收取一定的费用,目前四大国有银行的资费标准都是20元/份。

    资信调查防皮包公司

    “每周都有2-3家企业要求对贸易对象进行资信调查,”中行浙江分行结算业务处风险管理科的杨科长说,“调查的对象以国外公司为主,多集中在西亚和欧美地区,也有国内企业,要求资信调查的大多是绍兴、义乌、温州等地的外贸企业。”

    资信调查很简单,企业只要发一份调查申请,写明调查对象就可以了,调查的费用根据不同的工作日有所不同。一般国际调查从1500多元到3000多元/次不等,国内调查1000多元到2000

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