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开放式基金怎样卖出去?——从美国基金市场现状看开放式基金的营销

《开放式证券投资基金试点办法》的颁布,意味着开放式基金的推出已经为期不远了,但就目前封闭式基金运作的情况来看,在扣除由相关优惠措施所带来的收益之后,战胜市场的基金并不多,基金业专家理财的示范效应还没有明显形成,基金对大多数投资者的吸引力并不是很强。因此,在开放式基金发展的初期,要保证基金能够健康顺利成长,基金管理公司除了努力在操作上获得稳健回报外,营销工作也会显得十分重要,其中最关键的问题就是重点营销对象的确定和适当销售渠道的选择。在这方面,认真分析美国共同基金所有者的现状对我国开放式基金的顺利成长不无启示。

美国共同基金持有人状况分析

美国目前有4840多万个家庭拥有各类共同基金,包括货币市场基金、股票基金、债券基金和混合型基金等,占美国家庭总户数的比例达到了47. 4%,总受益人数则高达8280万人。而在1980年,此项比例仅为5.7%,表明近2 0年来共同基金在美国获得了长足的发展。据美国投资公司协会在1999年9 月就共同基金持有人特性所做的抽样调查显示,共同基金持有人多具有以下特性:

1、已婚:共同基金持有人中间年龄为44岁,已婚比重达到68%;

2、高学历:近半数基金持有人的教育程度在学士或以上;

3、平均年收入中等:在所调查的基金持有人中,每户平均年收入是5. 5万美元,基本上是属于中等。每户平均资产为8万美元,其中投资于共同基金的金额为2.5万美元,占资产的比重约为1/3;

4、持有基金的比重与家庭收入成正比:年收入越高的家庭持有基金的比重越大,税前年收入超过5万美元的美国家庭中,持有基金之比重均超过半数。

5、主要投资人年龄介于35-45岁:介于35-54岁间最具生产力的中年层美国人占一半以上的比重 51% ,54岁以上之比重为27%,35岁以下之比重仅为22%;

6、股票型基金为主要选择目标:在基金类型的选择上,88%的基金持有人选择股票型基金进

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